陳建霖 Jerry Chen｜Life Advisor

諮詢、保單健檢、試算、年度檢視都包含在合作裡。我的收入來自客戶最後選擇的保險商品佣金，你只負擔最終你選擇的保單保費。

換句話說，你拿到的是顧問建議，不是業務報價。

有保單，不等於有規劃。我看過很多客戶帶著 5、6 張保單來，結果發現大量重複保障，但最該守的失能、長照完全沒保到。

保單健檢就是把你既有的東西攤開盤點一次，告訴你重複在哪、缺口在哪、有沒有過時條款。最壞的結果是你發現「原來規劃得很好」，那也是好結果。

我把自己定位是顧問。具體差在三件事：第一，從你的人生需求出發，不是從某張商品優惠倒推回來；第二，有時候我給的結論是「你不需要再買，只需要重整」，這種建議對你才是真價值；第三，顧問是長期關係，人生階段一變、規劃就跟著動。

你完成線上預約後，24 小時內我會主動打電話跟你確認時間、地點、你想討論的方向。讓你見面前就知道「會聊什麼、要不要準備什麼」。對我來說，這通電話就是顧問關係的第一個接觸點。

至於要帶什麼？其實什麼都不用準備。如果你想做保單健檢，可以把現有保單（紙本或拍照都可以）帶來，我當場幫你做一份盤點表；沒帶也沒關係，改天補也行。

30 分鐘的初談，目的就是讓你多一個視角。

對的決定值得慢慢想清楚，我把每段對話當作長期關係的起點。