風險規劃
把該守的底線守住，讓人生不被一次風險打回原形。
- 家庭責任盤點：你倒下時，家人能撐多久？
- 醫療、失能、意外傷害、長照保障的優先順序
- 既有保單健檢：重複保障、缺口、不合身條款
- 保額試算：從「買多少」到「為什麼買這麼多」都說清楚
Services
我能幫你什麼
三個專長領域，五步驟服務流程，一段長期關係
退休安排
退休不是六十五歲那天才開始，是現在每個資產配置決定的累積。
- 退休現金流試算：你退休後每月需要多少？
- 勞退、勞保、私人準備的搭配邏輯
- 依稅負與現金流需求，安排各類工具的搭配
- 「年金化」與「保留資產」的取捨，做你能執行十年以上的計畫
資產傳承
傳承的不只是財產，還有家人關係。
- 遺產稅試算與規劃節點
- 保單作為傳承工具的設計：要保人、被保險人、受益人的結構安排
- 信託、贈與、保單三者的搭配時機
- 跨境傳承：海外資產、國籍差異、配偶非本國籍等情境
什麼樣的人適合找我聊聊
- 剛成家或正準備買房的家庭 第一次認真思考「萬一我倒下，家人怎麼辦」的階段。
- 想退休但還沒開始規劃的人 你大概知道光靠勞退可能不夠，但不知道現在開始該怎麼配置。
- 要把資產傳給下一代的長輩或企業主 擔心傳承時造成家人之間的裂痕，或是稅務規劃沒做好。
- 對既有保單沒把握的人 不知道過去買的保單夠不夠、有沒有重複，想要一份客觀的健檢。
有三種情況，我可能不是最適合你的保險顧問
我更在乎我們是否擁有相同的保障理念。
-
只想找最便宜的保單
如果你只想比較價格，我可能不是最有效率的選擇。我的價值不在價格競爭，而是協助你找到真正適合的保障。
適合，比便宜更重要。 -
想跳過需求釐清，直接挑商品
需求清楚了，當下決定也很好。但如果還沒弄清楚真正需要什麼，我更希望先釐清需求，再找到適合的保障。
先釐清需求，再談保障。 -
期待保險能「保證賺錢」
保險的核心價值，是在風險來臨時守護生活。我重視透明說明與誠實建議，不誇大報酬，也不承諾不切實際的收益。
誠實，是我的底線。
我不追求每一次成交，而是珍惜每一份長期的信任。
服務流程
- 01
線上預約 30 分鐘初談
完成線上預約後，我會在 24 小時內主動電話確認；見面前先讓你知道「會聊什麼、需要準備什麼」，不會臨場壓力。
- 02
需求釐清與資料盤點
把家庭成員、財務狀況、現有保單、目前擔心的事一次攤開；這一步通常要 1～2 次面談。
- 03
試算與情境模擬
用試算工具把「不同選擇背後的代價」呈現出來，讓你在做決定前看清每一條路的全貌。
- 04
顧問建議書
給你一份書面的規劃建議，包含理由、試算依據、可選方案的優缺點，你可以帶回家慢慢看，需要的時候再回來討論。
- 05
每年定期檢視
顧問是長期關係。每年我會主動約一次年度檢視，陪你盤一次人生階段、家庭狀況、稅法變動有沒有需要跟著調整的地方。