風險規劃
從家庭責任、收入、健康狀況出發,把底線守住。醫療、失能、意外、長照。一次風險,不該把人生打回原形。
陳建霖 Jerry Chen
Life Advisor
風險 ・ 退休 ・ 傳承
用顧問思維,陪你做出長期、可執行的財務決策。
不只銷售保險,而是把風險規劃、退休安排、資產傳承,當成一輩子的事。
退休安排
退休不是六十五歲那天才開始,而是現在每一個資產配置決定的累積。從現金流、稅務、勞退到私人退休準備,做一份能執行十年以上的計畫。
資產傳承
傳承的不只是財產,還有家人關係。透過保單、信託、贈與規劃,讓資產在對的時間、用對的方式,交給對的人。
最新觀點
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第一次找顧問會猶豫的事,我先講清楚。
諮詢真的免費嗎?那你怎麼賺錢?
諮詢、保單健檢、試算、年度檢視都不另外收費。我的收入來自客戶最後選擇的保險商品佣金,所以不會出現「諮詢完還要再付一筆」的情況。
換句話說,你拿到的是顧問建議,不是業務報價。我的時間成本由保險公司支付,你只負擔最終你選擇的保單保費。
我已經有保險了,還需要找你嗎?
有保單,不等於有規劃。我看過很多客戶帶著 5、6 張保單來,結果發現大量重複保障,但最該守的失能、長照完全沒保到。
保單健檢就是把你既有的東西攤開盤點一次,告訴你重複在哪、缺口在哪、有沒有過時條款。最壞的結果是你發現「原來規劃得很好」,那也是好結果。
你跟其他保險業務員差在哪?
我把自己定位是顧問。具體差在三件事:第一,從你的人生需求出發,不是從某張商品優惠倒推回來;第二,有時候我給的結論是「你不需要再買,只需要重整」,這種建議對你才是真價值;第三,顧問是長期關係,人生階段一變、規劃就跟著動。
預約後到見面前是什麼流程?
你按下 Cal.com 預約完成後,24 小時內我會主動打電話跟你確認時間、地點、你想討論的方向。讓你見面前就知道「會聊什麼、要不要準備什麼」。對我來說,這通電話就是顧問關係的第一個接觸點,不是預約系統的審核。
至於要帶什麼?其實什麼都不用準備。如果你想做保單健檢,可以把現有保單(紙本或拍照都可以)帶來,我當場幫你做一份盤點表;沒帶也沒關係,改天補也行。
諮詢完一定要買保險嗎?
不用。30 分鐘的初談,就是讓你多一個視角而已。
我寧願你想清楚再決定,也不要當場勉強。對的決定,通常都不是當下做的。